2026年10月26日8:30（日本标准时间）
【日本】三井住友金融集团（SMBC集团）于2026年10月22日宣布，将全面推出统一品牌“SMBC Wealth”。该集团将整合三井住友银行、SMBC日兴证券及SMBC信托银行的专业优势，从资产管理到遗产继承及企业传承提供一体化支持。计划通过扩充金融产品中介业务及开设专用网点，进一步提升面对面咨询服务的水准。
在产品、网点、人才三大领域实现集团一体化
在同日举行的战略说明会上，三井住友金融集团零售业务部门负责人上村明生先生将“SMBC Wealth”定位为一种共同理念，而非单纯用于广告宣传的品牌，旨在让集团各公司持续参与客户的资产、事业、家庭及未来规划。
其背景在于高净值人群的咨询内容日益复杂化。除了利率环境的变化外，客户不仅需要资产配置方面的建议，还希望获得涵盖遗产继承、企业传承以及家庭未来规划等全方位的咨询服务。上村先生指出，关键不仅在于产品阵容的丰富，更在于能否真正理解客户并成为其长期的坚实后盾。
具体措施包括“产品与服务”、“渠道”和“人才”三个方面。首先，在三井住友银行的金融产品中介业务中，除了原有的基金组合和债券等产品外，自10月起开始经营国内投资信托和公共债券。
据说明会介绍，国内投资信托的选择范围将从约230只扩大至约860只，债券的选择范围将从约50种扩大至约200种。今后还将考虑开展股票业务，在银行柜台提供接近证券公司的服务。
同时，该行还致力于提案质量的标准化。将活用集团通用的市场展望报告“CIO’S VIEW”，以及涵盖委托给其他公司管理的资产的分析工具“PRM Prime”。此外，还将推进AI的应用，该AI会根据面谈记录和市场环境向负责人提供提案建议，从而增加与客户面对面交流的时间。
据悉，在银行的AI呼叫中心，以Olive为中心的咨询中约有七成由AI独立处理完毕。会员制服务的覆盖范围，也计划从2025财年的约1.5万人扩大至中期经营计划期间的约10万人。现有的“长者礼宾服务”也将更名为“SMBC礼宾服务”，将日常生活相关的支持服务扩展至集团所有客户。
10月26日，将开设集团统一的咨询据点“SMBC Wealth吉祥寺”。该场所旨在为银行、证券、信托的客户及其家属提供一个在注重隐私的空间内，就资产管理和传承进行咨询的场所。同时，还将推进培养在银行和证券两方面均积累经验的人才，并促进双方人员互派。上村先生透露，已有约300人从银行调往SMBC日兴证券，约100人从该证券公司调往银行。通过建立集团统一的培训体系，即使咨询窗口的公司不同，也能确保一定的建议质量。
从“协作”
到“融合” 与Olive的角色分工也更加明确
在问答环节中，提问主要集中在与现有“Olive Infinite”等服务的定位区分上。据上村先生介绍，Olive咨询主要面向以数字化方式进行交易的客户，提供远程咨询服务；而SMBC Wealth则主要面向更高层次的富裕阶层，重点服务于需要面对面咨询的客户。具体的资产规模标准未予披露。
不过，这并不意味着将数字化与面对面服务割裂开来。上村先生将Olive定位为集团共通的平台，并表示将鼓励使用面对面服务的客户也使用该平台。关于银行与证券的关系，他也强调将推进的不是单纯的“协作”，而是“融合”。通过将资产管理专业职能集中于SMBC日兴证券，并借助银行的客户接触点提供其产品与服务，旨在兼顾竞争力与业务效率。不过，在银行与证券公司之间的信息共享方面，将遵循获得客户同意并遵守防火墙监管的规定。
关于目标客户，上村先生表示预计集团整体约有100万人。网点将首先利用现有网点的地理位置和空间逐步扩大，并在吉祥寺计划举办面向客户的活动等。上村先生解释称，在梅田也已设立了类似的空间，并已开始为客户提供午餐服务等。新网点与传统的银行柜台不同，将打造为一个能够让客户在轻松氛围中进行家庭或业务咨询的场所。
SMBC集团提出目标，计划将截至2026年3月底的资产管理及外币存款余额从23万亿日元提升至2028年度末的28万亿日元。通过新品牌能否将与客户的接触点扩展至整个集团，将成为今后的焦点。
此外，在同日公布的另一份公告中，该集团还透露其个人外汇存款余额截至2026年9月底已达3万亿日元。该集团计划通过资产管理与外汇存款双管齐下吸引客户资产，从而提升集团跨部门的提案能力。
