2026년 10월 26일 8:30 (JST)
【일본】미쓰이 스미토모 파이낸셜 그룹(SMBC 그룹)은 2026년 10월 22일, 공동 브랜드 ‘SMBC Wealth’의 본격적인 출범을 발표했다.미쓰이 스미토모 은행, SMBC 닛코 증권, SMBC 신탁은행의 전문성을 결집해 자산 운용부터 상속·사업 승계까지 일체적으로 지원한다. 금융상품 중개 서비스 확충 및 전용 거점 개설을 통해 대면 컨설팅을 고도화할 계획이다.
상품·거점·인재의 3대 영역에서 그룹을 일체화
같은 날 열린 전략 설명회에서 미쓰이 스미토모 파이낸셜 그룹의 리테일 사업 부문장 우에무라 아키오 씨는 ‘SMBC Wealth’를 단순한 광고 홍보용 브랜드가 아닌, 그룹 각사가 고객의 자산, 사업, 가족, 미래에 지속적으로 관여하기 위한 공통 이념으로 규정했다.
그 배경에는 고소득층의 상담 내용이 복잡해지고 있다는 점이 있다. 금리 환경의 변화에 더해, 자산 운용뿐만 아니라 상속 및 사업 승계, 가족의 미래를 아우르는 조언이 요구되고 있다. 우에무라 씨는 상품 라인업뿐만 아니라, 고객을 이해하고 오랫동안 지지해 줄 수 있는 존재가 될 수 있는지가 중요하다는 인식을 밝혔다.
구체적인 방안은 ‘상품·서비스’, ‘채널’, ‘인재’의 세 가지다. 우선 미쓰이 스미토모 은행의 금융상품 중개 업무에서는 기존의 펀드랩이나 채권 등에 더해, 10월부터 국내 투자신탁과 공공채 취급을 시작했다.
설명회에 따르면, 국내 투자신탁은 약 230종목에서 약 860종목으로, 채권은 약 50종목에서 약 200종목으로 선택의 폭을 넓힌다. 향후에는 주식 취급도 염두에 두고, 은행 창구에서 증권사와 유사한 서비스를 제공할 계획이다.
제안 품질의 표준화에도 힘쓸 계획이다. 그룹 공통의 시장 전망인 ‘CIO’S VIEW’와 타사에 맡긴 자산을 포함해 분석하는 ‘PRM 프라임’을 활용한다. 또한 면담 기록과 시장 환경을 바탕으로 담당자에게 제안의 힌트를 제시하는 AI 활용을 확대해, 고객과 소통하는 시간을 늘릴 예정이다.
은행의 AI 콜센터에서는 ‘Olive’를 중심으로 한 문의의 약 70%가 AI로 처리되고 있다고 한다.회원제 서비스 대상도 2025년도 약 1만 5,000명에서 중기 경영 계획 기간 중 약 10만 명으로 확대할 방침이다. 기존의 ‘엘더 컨시어지’도 ‘SMBC 컨시어지’로 명칭을 변경하고, 일상생활과 관련된 지원을 그룹 고객으로 확대한다.
10월 26일에는 그룹 공통 상담 거점인 ‘SMBC Wealth 키치조지’를 개설한다. 은행·증권·신탁 고객과 그 가족이 사생활이 보호되는 공간에서 자산 운용 및 상속에 대해 상담할 수 있는 장소로 마련한다. 은행과 증권 양쪽에서 경험을 쌓는 인재 육성 및 상호 파견도 추진한다.우에무라 씨는 은행에서 SMBC 닛코 증권으로 약 300명, 해당 증권사에서 은행으로 약 100명이 이동하고 있음을 밝혔다. 연수 체계를 그룹 공통으로 함으로써, 상담 창구가 되는 회사가 달라도 일정한 제안 품질을 확보한다.
‘연계’에서 ‘융합’으로
Olive와의 역할 분담도 명확화
질의응답 시간에는 기존의 ‘Olive Infinite’ 등과의 역할 구분과 관련해 질문이 집중되었다. 우에무라 씨에 따르면, Olive 컨설팅은 디지털을 중심으로 거래하는 고객의 원격 상담을 상정하는 반면, SMBC Wealth는 더 상위 계층의 고액 자산가를 중심으로 대면 상담을 원하는 고객을 주요 대상으로 한다.구체적인 자산 규모 기준은 공개하지 않았다.
다만, 디지털과 대면 서비스를 완전히 분리하는 것은 아니다. 우에무라 씨는 Olive를 그룹 공통 플랫폼으로 규정하고, 대면형 서비스를 이용하는 고객에게도 Olive 이용을 권장할 방침을 밝혔다. 은행과 증권사의 관계에 대해서도 단순한 ‘연계’가 아닌 ‘융합’을 추진하겠다고 강조했다.자산 운용의 전문 기능을 SMBC 닛코 증권에 집약하고, 그 상품·서비스를 은행의 고객 접점을 통해서도 제공함으로써 경쟁력과 업무 효율을 동시에 확보할 계획이다. 다만, 은행·증권 간 정보 공유 시에는 고객의 동의를 얻고, 방화벽 규제를 준수할 방침이다.
대상 고객에 대해 우에무라 씨는 그룹 전체로 약 100만 명이 될 것으로 전망했다. 거점은 우선 기존 지점의 입지나 공간을 활용해 순차적으로 확대하고, 키치조지에서는 고객 대상 이벤트 등도 계획하고 있다.우에무라 씨는 우메다에서도 유사한 공간을 마련해 고객을 위한 점심 서비스 등을 시작했다고 설명했다. 새로운 거점은 기존의 은행 창구와는 달리, 가족이나 사업에 대한 상담을 편안하게 진행할 수 있는 장소로 조성할 계획이다.
SMBC 그룹은 2026년 3월 말 기준 자산 운용·외화 예금 잔액 23조 엔을 2028년도 말까지 28조 엔으로 늘리겠다는 목표를 세웠다. 새로운 브랜드를 통해 고객과의 접점을 그룹 전체로 확대할 수 있을지가 향후 관건이 될 전망이다.
한편, 같은 날 공개된 별도의 발표 자료에서는 그룹의 개인 외화 예금 잔고가 2026년 9월 말 기준 3조 엔에 달했다는 사실도 밝혔다. 운용 및 외화 예금 양면에서 고객 자산을 유치하여, 그룹 전반에 걸친 제안 역량을 강화할 방침이다.
