2026年10月26日 8:30（日本標準時間）
【日本】三井住友金融集團（SMBC集團）於2026年10月22日宣布，將正式推出統一品牌「SMBC Wealth」。該集團將匯集三井住友銀行、SMBC日興證券及SMBC信託銀行的專業優勢，從資產管理到遺產繼承及事業傳承，提供一體化的支援服務。並計畫透過擴充金融商品仲介業務及開設專用據點，進一步提升面對面諮詢服務的品質。
在商品、據點、人才三大領域實現集團一體化
在同日舉行的戰略說明會上，三井住友金融集團零售事業部門長上村明生先生將「SMBC Wealth」定位為不僅是單純用於廣告宣傳的品牌，更是集團各公司持續參與客戶資產、事業、家庭及未來的共同理念。
其背景在於高淨值客戶的諮詢內容日趨複雜。除了利率環境的變化外，客戶不僅需要資產管理方面的建議，更需要涵蓋遺產繼承、事業傳承及家庭未來等層面的諮詢服務。上村先生指出，關鍵不在於產品種類的豐富與否，而在於能否真正理解客戶並成為長期支持他們的夥伴。
具體措施分為「產品與服務」、「通路」及「人才」三大面向。首先，在三井住友銀行的金融商品仲介業務方面，除既有的基金組合及債券等產品外，自10月起開始提供國內投資信託與公共債券的交易服務。
根據說明會內容，國內投資信託的選擇範圍將從約230檔擴大至約860檔，債券則從約50檔增加至約200檔。未來亦將考慮引進股票交易，在銀行櫃檯提供接近證券公司的服務。
同時也致力於提案品質的標準化。將活用集團共通的市場展望「CIO’S VIEW」，以及涵蓋委託給其他公司管理的資產進行分析的「PRM Prime」。此外，更將推動運用AI技術，根據面談紀錄及市場環境向負責人員提供提案建議，藉此增加與客戶面對面交流的時間。
據悉，在銀行的AI客服中心中，以Olive為核心的諮詢案件中，約有七成可由AI獨立處理。會員制服務的服務對象，也計劃從2025年度的約1萬5,000人，擴大至中期經營計畫期間內的約10萬人。現有的「長者禮賓服務」也將更名為「SMBC禮賓服務」，並將日常生活相關的支援服務擴展至集團的客戶。
10月26日，將開設集團共通的諮詢據點「SMBC Wealth吉祥寺」。此處將作為銀行、證券、信託客戶及其家屬，能在重視隱私的空間中，就資產運用及傳承事宜進行諮詢的場所。同時亦將推動培育兼具銀行與證券雙重經驗的人才，並促進雙方人員的相互借調。上村先生透露，約有300人從銀行調任至SMBC日興證券，另有約100人從該證券公司調任至銀行。透過建立集團共通的培訓體系，即使諮詢窗口的公司不同，也能確保一定的提案品質。
從「協作」邁向
「融合」 與Olive的角色分工亦更為明確
在問答環節中，提問主要集中於與現有「Olive Infinite」等服務的區隔問題。據上村先生表示，Olive Consulting主要針對以數位交易為主的客戶提供遠端諮詢服務；而SMBC Wealth則主要服務於更高階的富裕階層，並以需要面對面諮詢的客戶為主要對象。具體的資產額標準則未予公開。
不過，這並不意味著將數位服務與面對面服務割裂開來。上村先生將Olive定位為集團共通的平台，並表示將鼓勵使用面對面服務的客戶也使用該平台。關於銀行與證券之間的關係，他也強調將推動的不是單純的「合作」，而是「融合」。透過將資產管理專業功能集中於SMBC日興證券，並藉由銀行的客戶接觸點提供其商品與服務，旨在兼顧競爭力與業務效率。不過，在銀行與證券間的資訊共享方面，方針是取得客戶同意並遵守防火牆規範。
關於目標客戶，上村先生表示預計集團整體約有100萬人。據點方面，將首先利用現有分行的地理位置與空間逐步擴展，並計畫在吉祥寺舉辦客戶專屬活動等。上村先生說明，在梅田也已設置類似的空間，並已開始提供顧客午餐服務等。新據點有別於傳統的銀行櫃檯，將打造為能讓客戶在輕鬆氛圍中進行家庭或事業諮詢的場所。
SMBC集團設定了目標，將截至2026年3月底的資產管理及外幣存款餘額23兆日圓，提升至2028年度末的28兆日圓。今後的焦點在於，能否透過新品牌將與客戶的接觸點擴展至集團整體。
此外，在同日公布的另一份公告資料中，該集團亦透露其個人外幣存款餘額截至2026年9月底已達3兆日圓。集團正著手從資產管理與外幣存款兩方面吸納客戶資產，並致力提升跨集團的提案能力。
