ロボアドバイザーサービス「らくらく投資」提供、楽天ポイントが使える(楽天証券)

2021年6月8日7:20

楽天証券は、 2021年6月20日から、スマートフォンに特化した新たなロボアドバイザーサービス「らくらく投資」の提供を開始すると発表した。同サービスは、積立時の「楽天カード」クレジット決済、「楽天ポイント」が使える「ポイント投資(通常・積立)」や「つみたてNISA」・「NISA」口座の利用が可能だ。投信積立クレジットカード決済が利用できるロボアドバイザーサービスの提供は、業界で初となる。

「らくらく投資」イメージ】(注)画面は開発中のイメージのため、 今後変更の可能性もあり(楽天証券)

「らくらく投資」は、9つの質問に答えると、自動で最適な投資コースを提案してくれるロボアドバイザーサービスとなる。質問は、年齢やお金に対する考え方などに加え、「外出の際、傘はどうしますか?」、「好きなことわざは?」など、投資初心者の方や興味はあるけれどまだ最初の一歩が踏み出せていない人、投資・証券の専門用語になじみのない人でも回答しやすい項目を選定したという。9問の回答内容によりリスク許容度などを判断し、利用者に最適な投資コースを提案するそうだ。

「らくらく投資」の投資コースは「のんびり」、「じっくり」、「なかなか」、「しっかり」、「がっちり」と全部で5種類あり、それぞれ、新しく組成された「らくらく投資」専用の投資信託が用意され、複数の地域・商品に分散を図ったポートフォリオでの運用や相場変動にあわせたリバランスが自動で行われる。運用開始前には、想定している投資金額や期間を入力し、 将来どのくらいの運用効果が見込めるかをシミュレーションすることもできるそうだ。通常購入・積立購入どちらも選択可能で、投資信託を購入する時と同様に100円から始められ、購入・積立代金に「楽天ポイント」が利用できる「ポイント投資(投資信託)」や、積立額の1%分(100円につき1ポイント)のポイント還元を受けられる「楽天カード」のクレジット決済など、楽天会員が得られるメリットを活かしたサービスも利用可能だ。また、 「つみたてNISA」・「NISA」口座内での購入もできるため、非課税メリットを活かしながら、「らくらく投資」で長期的な資産形成に取り組める。

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ペイメントナビ編集部

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